Offre 02 — Référence Retraite
Expertise Préparatoire
à la Retraite
Une mission complète pour valider le maximum de droits acquis et améliorer vos pensions, en mobilisant l’ensemble des dispositifs d’optimisation disponibles.
Votre carrière est parfois complexe et regroupe plusieurs caisses de retraite, différents employeurs et des périodes à l’étranger. Autant de paramètres à considérer pour reconstituer correctement votre carrière et vérifier les droits acquis.
Référence Retraite s’occupe de l’ensemble des démarches de régularisation, sur la base des justificatifs en votre possession et de ceux que nous récupérons (Extrait des services, relevés de caisses étrangères, attestation ACCRE, etc.).
L’expertise préparatoire à la retraite est une mission complète qui vise la validation du maximum de droits acquis et l’amélioration de vos pensions. Tous les dispositifs d’optimisation seront utilisés : rachats de trimestres, régularisation des périodes manquantes, retraite anticipée pour carrière longue, invalidité, retraite progressive, prise en compte des périodes de chômage et maladie, et solutions de cumul emploi-retraite.
Nous établissons des simulations adaptées à chacun, basées sur votre statut, vos besoins en cumul emploi-retraite et la stratégie à envisager selon vos objectifs personnels et professionnels.
Nous comparons plusieurs projections sur le long terme : avec et sans rachat de trimestres, avec et sans malus ARRCO-AGIRC, à taux plein et à taux minoré… Plus votre carrière est complexe, plus les erreurs et omissions des caisses sont susceptibles d’être importantes.
Important
Chez Référence Retraite, il n’y a pas de mauvaise surprise : nos honoraires sont forfaitaires et proposés en fonction de chaque situation. Nos experts vous proposent un devis lors du premier rendez-vous, sans ligne supplémentaire.
Une mission complète, étape par étape
Les prestations 6, 8, 9, 10, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20 ne sont effectuées par ECOFIN Consulting que sous réserve d’éligibilité du client au dispositif décrit.
- Reconstitution du relevé de carrière et identification des erreurs et omissions
- Audit des points des régimes complémentaires sur les incohérences des relevés
- Revue de la simulation retraite initiale sans prise en compte des erreurs et omissions
- Recherche des trimestres supplémentaires pouvant être intégrés dans les relevés et simulations
- Revue éligibilité des situations spécifiques (Invalidité, handicap, pénibilité, maladie)
- Revue éligibilité Carrière Longue
- Conditions de Cumul Emploi Retraite applicables
- Tableau comparatif cumulé (Carrière Longue / Âge légal — Taux minoré / plein ou majoré)
- Présentation des pensions de réversion du conjoint
- Rédaction du rapport administratif retraite personnalisé
- Restitution personnalisée de mission
- Identification des options Cumul Emploi Retraite selon votre statut et situation
- Simulation Coût Rachat Trimestre(s)
- Simulation Retraite Progressive
- Démarche Rachat Trimestre(s)
- Démarche de régularisation CNAV des périodes d'expatriation (pays conventionnés)
- Régularisations des erreurs et omissions auprès des caisses (base et complémentaires)
- Accompagnement à la liquidation auprès des caisses
- Accompagnement au déclenchement de la Retraite Progressive auprès des caisses
- Vérification des notifications de retraite dans le mois suivant la notification
Parlons de votre projet retraite
Un premier rendez-vous pour définir, sans engagement, la prestation la mieux adaptée à votre carrière.