Offre 02 — Référence Retraite
Bilan Retraite
Expert
Obtenez rapidement un état des lieux de votre situation et définissez une véritable stratégie de fin de carrière, avec l’analyse complète des dispositifs d’optimisation.
Le Bilan Retraite Expert vous permet d’obtenir rapidement un état des lieux de votre situation : montants des pensions, identification des erreurs ou omissions, âge de départ possible, date d’obtention du taux plein, possibilité de carrière longue. Il vous aide aussi à définir une stratégie de fin de carrière.
En premier lieu, nous reconstituons votre carrière sur la base des éléments à notre disposition, identifions les erreurs ou omissions et réalisons les premières demandes de régularisation sur la base des justificatifs en votre possession.
La deuxième étape consiste à réaliser des simulations en prenant en compte les justificatifs utilisés et les revenus que nous définirons ensemble.
Nous identifions ensuite tous les dispositifs permettant d’optimiser vos pensions : opportunités liées aux carrières longues, à la retraite progressive, au rachat de trimestres et/ou au cumul emploi retraite. Nous faisons également un point sur vos contrats de retraite supplémentaire pouvant donner droit à une rente, et évaluons de manière simplifiée le montant potentiel qui complétera votre retraite de base et complémentaire.
Important
Chez Référence Retraite, il n’y a pas de mauvaise surprise : nos honoraires sont forfaitaires et proposés en fonction de chaque situation. Nos experts vous proposent un devis lors du premier rendez-vous, sans ligne supplémentaire.
Une mission complète, étape par étape
Les prestations 6, 8, 9, 10, 13, 14, 15, 16 et 17 ne sont effectuées par ECOFIN Consulting que sous réserve d’éligibilité du client au dispositif décrit dans la prestation.
- Reconstitution du relevé de carrière et identification des erreurs et omissions
- Audit des points des régimes complémentaires sur les incohérences des relevés
- Revue de la simulation retraite initiale sans prise en compte des erreurs et omissions
- Recherche des trimestres supplémentaires pouvant être intégrés dans les relevés et simulations
- Revue éligibilité des situations spécifiques (Invalidité, handicap, pénibilité, maladie)
- Revue éligibilité Carrière Longue
- Conditions de Cumul Emploi Retraite applicables
- Tableau comparatif cumulé (Carrière Longue / Âge légal — Taux minoré / plein ou majoré)
- Présentation des pensions de réversion du conjoint
- Rédaction du rapport administratif retraite personnalisé
- Restitution personnalisée de mission
- Identification des options Cumul Emploi Retraite selon votre statut et situation
- Simulation Coût Rachat Trimestre(s)
- Simulation Retraite Progressive
- Démarche Rachat Trimestre(s)
- Simulation Retraite Progressive
- 17 Etat des lieux des rentes supplémentaires des produits d'épargne retraite enregistrés
Parlons de votre projet retraite
Un premier rendez-vous pour définir, sans engagement, la prestation la mieux adaptée à votre carrière.