Offre 04 — Référence Retraite
Expertise Départ
à la Retraite
Référence Retraite calcule votre date de départ et vous accompagne, de la constitution de votre dossier jusqu’à la liquidation effective de vos droits.
Vous pensez à la retraite mais êtes-vous prêt ? Connaissez-vous votre date de départ ? Avez-vous validé l’ensemble de vos trimestres et points complémentaires ? Beaucoup sont déçus en apprenant leur date réelle de départ. Ne vous laissez pas surprendre — préparez votre départ avec nos experts.
Vous êtes chef d’entreprise (artisan, commerçant, profession libérale…) ou cadre, et n’avez ni le temps ni l’énergie à consacrer à votre future retraite ? Référence Retraite prend en main l’ensemble des démarches pour vous assurer une pension au plus juste et sans omission.
Personnalisation de votre stratégie de retraite
L’expertise départ à la retraite est une mission complète qui vise la validation du maximum de droits acquis, l’amélioration de vos pensions et la liquidation de vos droits. Tous les dispositifs d’optimisation seront mobilisés : rachats de trimestres, régularisation des périodes manquantes, retraite anticipée pour carrière longue, invalidité, retraite progressive, périodes de chômage et maladie, solutions de cumul emploi-retraite.
Nous établissons des simulations adaptées à chacun, en considérant votre statut, vos besoins en cumul emploi-retraite et la stratégie à envisager selon vos objectifs personnels et professionnels. Souvenez-vous : plus votre carrière est complexe, plus les erreurs et omissions des caisses sont importantes.
Important
Chez Référence Retraite, il n’y a pas de mauvaise surprise : nos honoraires sont forfaitaires et proposés en fonction de chaque situation. Nos experts vous proposent un devis lors du premier rendez-vous, sans ligne supplémentaire.
La prestation comprend
Une mission complète, étape par étape
Les prestations 6, 8, 9, 10, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 22, 24, 25 ne sont effectuées par ECOFIN Consulting que sous réserve d’éligibilité du client au dispositif décrit.
- Reconstitution du relevé de carrière et identification des erreurs et omissions
- Audit des points des régimes complémentaires sur les incohérences des relevés
- Revue de la simulation retraite initiale sans prise en compte des erreurs et omissions
- Recherche des trimestres supplémentaires pouvant être intégrés dans les relevés et simulations
- Revue éligibilité des situations spécifiques (Invalidité, handicap, pénibilité, maladie)
- Revue éligibilité Carrière Longue
- Conditions de Cumul Emploi Retraite applicables
- Tableau comparatif cumulé (Carrière Longue / Âge légal — Taux minoré / plein ou majoré)
- Présentation des pensions de réversion du conjoint
- Rédaction du rapport administratif retraite personnalisé
- Restitution personnalisée de mission
- Identification des options Cumul Emploi Retraite selon votre statut et situation
- Simulation Coût Rachat Trimestre(s)
- Simulation Retraite Progressive
- Démarche Rachat Trimestre(s)
- Démarche de régularisation CNAV des périodes d'expatriation (pays conventionnés)
- Régularisations des erreurs et omissions auprès des caisses (base et complémentaires)
- Accompagnement à la liquidation auprès des caisses
- Accompagnement au déclenchement de la Retraite Progressive auprès des caisses
- Vérification des notifications de retraite dans le mois suivant la notification
- Recours amiable auprès des caisses dans le mois suivant la notification
- Demande de liquidation des rentes et/ou capital pour les retraites supplémentaires
- Vérification des notifications de retraite dans le mois suivant la notification
- Recours amiable auprès des caisses dans le mois suivant la notification
- Demande de liquidation des rentes et/capital pour les retraites supplémentaires
Parlons de votre projet retraite
Un premier rendez-vous pour définir, sans engagement, la prestation la mieux adaptée à votre carrière.